Antiwitwasverplichtingen en ondernemen: een overzicht van technieken en risicovolle sectoren, de juridische gevolgen van witw…

De Europese en daaruit voorvloeiende Belgische antiwitwasverplichtingen worden steeds strenger en vinden in steeds meer sectoren toepassing.

De banken waken via hun compliance afdelingen bovendien alsmaar strenger over de toepassing van deze wetgeving, en screenen hun bankklanten voortdurend.  Bankklanten die niet voldoen of niet afdoend aantonen dat te doen, worden steeds gemakkelijker opgezegd.
Maar voor zowel ondernemingen als tussenpersonen is het niet evident om witwasrisico’s te detecteren en vervolgens adequaat te handelen. Een handig praktisch overzicht is daarom het op 10 januari 2025 door de Cel voor Financiële Informatieverwerking gepubliceerde ‘Vademecum Typologieën van schema’s voor het witwassen van geld vastgesteld door de CFI’.

Tijdens deze webinar zal dhr. Hans Van Hemelrijck, die verantwoordelijk is voor het Vademecum, vooreerst een overzicht geven van zowel de technieken voor het witwassen van geld als de sectoren die blootgesteld zijn aan risico’s.

Vervolgens zal mr. Stijn De Meulenaer stilstaan bij de juridische gevolgen van een witwasmelding en de problematiek van een mogelijke stopzetting van de bankrelatie, inclusief de vraag wat men nog kan doen wanneer de bankrekening effectief is opgezegd.

U kan deze opleiding live volgen of achteraf bekijken, in beide gevallen ontvangt u een vormingsattest.

DATUM EN UUR

• Dinsdag 20 mei 2025
• 15u - 17u

DOCENTEN

• Dhr. Hans Van Hemelrijck, Diensthoofd Strategische Analyse Cel voor Financiële Informatieverwerking (CFI)
• Mr. Stijn De Meulenaer, Advocaat-vennoot Everest Advocaten / Executive Professor Master Class Fraud Auditing (IFA) / Docent fiscaal strafrecht Vives Brugge / Registered Fraud Auditor (RFA) / Bestuurder bij het Instituut van Fraude Auditoren

PROGRAMMA

15u - 16u45: uiteenzetting

Overzicht van de technieken voor het witwassen van geld en sectoren die blootgesteld zijn aan risico’s

• De technieken
  • Witwassen via compensatie
  • Op handel gebaseerd witwassen
  • Professionele witwassers
  • Dienstverleners op het vlak van witwassen
  • Underground Banking
  • Misbruik van vennootschapsstructuren
  • Derdenbetalingen of ‘Third Party Payments’
  • Vastgoed
  • Cryptoactiva
• Sectoren die blootgesteld zijn aan risico’s
  • Kansspelen
  • Luxegoederen
  • Horeca
  • Diamant
  • Kunst en antiek
  • Bouw
  • Handel in tweedehandsvoertuigen
  • Voetbal
  • Goudhandel

Witwasmeldingen en de relatie met de bank

• De melding
  • De wettelijke bescherming van melders te goeder trouw
  • Het wettelijk voorziene mededelingsverbod
  • Zwijgplicht
  • Het strafrechtelijk risico (art. 505 Sw.)
  • De specifieke gevolgen van een melding in de banksector
    • waarom melden banken zoveel?
    • zwijgplicht versus stopzetting van een bankrelatie: een heikel evenwicht
• De bankrelatie
  • Hoe voorkom ik de stopzetting van mijn bankrelatie?
    • tips bij het aangaan en lopende de bankrelatie
    • gevoelige sectoren: de preventieve audit
    • hoe omgaan met vragen van de bank?
  • Wat te doen bij stopzetting van de bankrelatie?
    • zijn er mogelijkheden om de beslissing aan te vechten?
    • biedt de basisbankdienst een mogelijke oplossing?

16u45 - 17u: vraagstelling en einde

DOELGROEP

• advocaten, magistraten en bedrijfsjuristen
• tussenpersonen in de bank- en beleggingsdiensten en verzekeringstussenpersonen
• (kandidaat)gerechtsdeurwaarders
• accountants, belastingconsulenten, bedrijfsrevisoren, fiscalisten
• financiële en algemene directies met goede vooropleiding

DEELNAMEPRIJS

€165 (excl. 21% btw) inclusief relevante documentatie.

Indien u beroep doet op de KMO-portefeuille, dient u enkel het BTW-bedrag over te schrijven. Voor de deelnameprijs, zijnde € 165, kan u de KMO-portefeuille aanvragen. Het erkenningsnummer voor de KMO-portefeuille van LegalLearning is DV.O222464 (Fides Ganda BVBA)